中国经济网北京9月20日电-银保监委网站今天发布的《上海银保监局行政处罚信息披露表》(沪银保监局[2019]第79号)显示,1 . 2017年11月和2018年3月,富邦华谊银行股份有限公司上海长宁支行存在以下违法事实,该支行部分个人消费贷款业务严重违反审慎经营规则。2.2017年6月和2018年3月,该分公司员工的行为管理严重违反了审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项和《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(八)项,中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令改正,并处100万元罚款。

根据《上海银保监管局行政处罚信息披露表》(沪银保监管局2019年[77号),2017年6月和2018年3月,富邦华谊银行长宁支行员工行为管理严重违反审慎经营规则。当事人闵迪对上述违法行为负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项,中国银行业监督管理委员会上海监管局对该银行实施了为期三年的禁令。

据中国经济网记者查询,富邦华谊银行,原名华谊银行,成立于1997年3月20日。这是中国第一家在台湾海峡两岸建立合资企业的中资银行。台北富邦商业银行股份有限公司持有其51%的股份,而富邦金融控股有限公司持有其49%的股份。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理的规定,除依照本法第四十四条至第四十七条实施处罚外,还可以根据不同情况采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处五万元以上五十万元以下的罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员终身任职的资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身任职。

《个人贷款管理暂行办法》第四十二条规定,除根据本办法第四十一条采取监管措施外,中国银行业监督管理委员会还可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和第四十八条,对有下列情形之一的借款人实施处罚:

(一)发放不符合条件的个人贷款;

(二)签订的贷款合同不符合本办法规定的;

(三)违反本办法第七条规定的;

(四)将贷款调查的全部事宜委托给第三方完成;

(五)超越或者变相超越贷款权限批准贷款的;

(六)唆使借款人编造情节获取贷款;

(七)借款人违反借款合同应被发现但未被发现,或者虽被发现但未采取有效措施的;

(八)其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

以下是原文:

资料来源:中国经济网

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